AML und Verifizierung bei Jamslots

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes einzelnen Spielerkontos. Auf dieser Seite erläutern wir, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und welche Konsequenzen fehlende Nachweise haben. Alle Angaben beruhen auf den Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan und dem Geldwäscherecht unserer Lizenzjurisdiktion.

Unser AML Programm im Überblick

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-192407033-FI2 der Behörde von Anjouan und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Jam Entertainment Ltd tragen wir die Verantwortung dafür, dass über unser Casino keine illegalen Gelder bewegt werden. Dazu gehören die Identifizierung jedes Spielers, die kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und die Meldung auffälliger Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Unser Risikomanagement stuft jedes Konto anhand von Faktoren wie Einzahlungsvolumen, Spielmuster und Zahlungsart ein. Bei erhöhtem Risiko greifen verschärfte Prüfungen, im Extremfall eine erweiterte Sorgfaltsprüfung mit Herkunftsnachweisen. Diese Pflichten können wir nicht abwählen, und wir tun das auch nicht, denn sie schützen exactly jene Spieler, die legal und in ihrem Rahmen spielen.

• Identifizierung und Verifizierung jedes Kunden vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern
• Risikoeinstufung jedes Kontos mit periodischer Überprüfung
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Behörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscheprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Basisdaten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und E Mail prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen Sperrlisten und Plausibilitätskriterien. Die vollständige Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung, da das Gesetz die Auszahlung von Gewinnen nur an verifizierte Personen erlaubt. Darüber hinaus können Schwellenwerte eine Prüfung auslösen: Erreichen Ihre kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen ein von uns definiertes Volumen, fordern wir die Dokumente auch vor der ersten Auszahlung an.

• Registrierung: automatische Prüfung Ihrer Basisdaten gegen Sperrlisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte bei Einzahlungs oder Auszahlungssummen
• Auffällige Aktivität: sofortige Prüfung unabhängig von Zeitpunkten

Erforderliche Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Kategorien von Nachweisen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Beleg, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Akzeptierte Dokumente sind dabei üblich, abweichende Nachweise besprechen wir einzeln mit Ihnen.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (abgedeckte Mittenziffern), Screenshot des E Wallets oder Krypto Wallet Adresse
• Bei Bedarf: Herkunftsnachweis für Einzahlungen, siehe Abschnitt zu den Geldquellen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen wir vollständig in Ihrem Konto durch. Sie laden die Dokumente über den gesicherten Bereich hoch, unser Compliance Team gleicht sie mit Ihren Kontodaten ab und Sie erhalten das Ergebnis per E Mail und im Konto. Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden, in der Regel deutlich weniger. Ungültige oder unleserliche Dokumente lehnen wir ab und benennen den konkreten Grund, damit Sie direkt nachbessern können.

• Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Dokumente in lesbarer Qualität hochladen, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance Team innerhalb von 48 Stunden
• Schritt 4: Ergebnis per E Mail, bei Nachforderungen mit genauer Begründung
• Schritt 5: Freischaltung aller Auszahlungsfunktionen nach erfolgreicher Prüfung

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung, und der Zugriff ist auf die Mitarbeitenden beschränkt, die die Prüfung durchführen. Wir speichern die Dateien getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten, geben sie niemals an Dritte zu Marketingzwecken weiter und löschen sie nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist. Papierausdrucke existieren bei uns nicht, die Prüfung läuft vollständig digital.

Herkunft der Gelder nachweisen

In den meisten Fällen genügen Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodenbeleg. Bei hohen Einzahlungssummen, stark abweichendem Spielverhalten oder einem erhöhten Risikoprofil fragen wir zusätzlich die Herkunft der eingesetzten Gelder ab. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung sowie Erbschaftsdokumente. Welcher Nachweis passt, hängt von Ihrer Situation ab. Wichtig ist uns, dass die Höhe Ihrer Einzahlungen zu einem nachvollziehbaren Einkommen passt. Die Belege behandeln wir genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

• Lohn und Gehalt: Abrechnung oder Arbeitsvertrag
• Selbstständigkeit: Steuerbescheid oder Gewinn und Verlustrechnung
• Vermögen: Verkauf, Vermietung oder Erbschaft mit Beleg
• Investitionen: Dividenden oder Veräußerungsgewinne

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Erkennung ungewöhnlicher Muster. Dazu zählen viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, Auszahlungen knapp unter Schwellenwerten, plötzliche Wechsel der Zahlungsmethode und das Zusammenspiel von Krypto Einzahlung mit Fiat Auszahlung. Treffen mehrere Indikatoren zusammen, prüfen wir manuell und setzen die Transaktion bei Bedarf zurück, bis die Sachlage geklärt ist.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf demselben Weg aus, über den die Einzahlung erfolgt ist. Diese Same Method Regel verhindert, dass unser Casino als Umschichtungsstelle zwischen verschiedenen Zahlungswegen missbraucht wird. Beträgt der auszahlungsfähige Betrag weniger als die ursprüngliche Einzahlung, zahlen wir den Differenzbetrag auf einem alternativen Weg aus, sofern dieser auf Ihren Namen läuft.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, sperren wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen erfolgen jedoch erst nach abgeschlossener Verifizierung. Ist ein Dokument ungültig oder passen die Angaben nicht zu den Daten im Konto, fordern wir präzise Nachbesserung an und setzen dafür eine Frist.

Wird die Frist mehrfach überschritten oder ergeben sich Widersprüche, die sich nicht klären lassen, schließen wir das Konto und erstatten den erotique Kontostand auf den verifizierten Zahlungsweg. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsmissbrauch oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto sofort, setzen die Auszahlung aus und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Gegen Entscheidungen können Sie sich jederzeit per E Mail an [email protected] wenden, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Dokumente nicht eingereicht: Auszahlungsfunktion gesperrt
• Nachfrist abgelaufen: Kontoschließung mit Erstattung des Kontostands
• Verdacht auf Missbrauch: sofortige Sperre und behördliche Meldung
• Beschwerde: jederzeit über [email protected]

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäscherecht unserer Lizenzjurisdiktion vor, und sie dient dazu, späteren behördlichen Anfragen zu Transaktionen auf Ihrem Konto nachkommen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Während der Aufbewahrungsfrist greifen ausschließlich autorisierte Mitarbeitenden der Compliance Abteilung auf die Dateien zu. Eine Weitergabe erfolgt nur, wenn eine gesetzlich vorgesehene Behörde dies verlangt, oder soweit ein Dienstleister an der technischen Speicherung beteiligt ist und vertraglich zur Vertraulichkeit verpflichtet wurde. Sie können jederzeit über den Support Auskunft darüber erhalten, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Ihre Einzahlungssummen einen von uns festgelegten Schwellenwert erreichen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung dauert bis zu 48 Stunden ab dem Upload. Ist ein Dokument unleserlich oder ungültig, melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung, sodass Sie gezielt nachbessern können.

Warum zahlt ihr nicht auf ein anderes Konto oder Wallet aus?

Wir zahlen grundsätzlich über denselben Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Diese Regel ist Teil der Geldwäscheprävention und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die auch eingezahlt hat.

Was passiert, wenn ich den Herkunftsnachweis nicht liefern kann?

Ohne Nachweis der Geldherkunft sperren wir die betroffenen Auszahlungen. Kann die Herkunft nicht geklärt werden, schließen wir das Konto und erstatten den verbleibenden Kontostand auf den verifizierten Zahlungsweg.